De forma simplificada, uma holding é uma empresa criada para deter e administrar participações societárias e, em determinadas estruturas, patrimônio e investimentos.
O que é uma holding?
De forma simplificada, uma holding é uma empresa criada para deter e administrar participações societárias e, em determinadas estruturas, patrimônio e investimentos.
A estrutura pode ser utilizada em projetos de organização patrimonial, sucessão, governança e planejamento, sempre considerando as características e os objetivos de cada família ou grupo empresarial.
Por isso, não existe uma fórmula única de holding que sirva para todos os clientes.
O primeiro passo é entender o perfil patrimonial, societário e familiar de cada caso.
Por que a holding pode ser uma oportunidade para o contador?
O contador normalmente está entre os profissionais que mais conhecem a realidade financeira e patrimonial de seus clientes.
Ele pode identificar, por exemplo:
• clientes com patrimônio imobiliário relevante;
• empresários com participação em diferentes empresas;
• famílias com patrimônio construído ao longo dos anos;
• clientes preocupados com sucessão patrimonial;
• empresários que realizam distribuição recorrente de lucros;
• clientes que estão expandindo seus negócios;
• famílias que precisam organizar melhor seu patrimônio;
• empresários que demonstram preocupação com planejamento tributário e sucessório.
Esses sinais podem indicar que existe uma oportunidade para uma conversa mais estratégica.
O ponto central é: o contador não precisa esperar o cliente perguntar sobre holding. Ele pode identificar quem possui perfil e abrir essa conversa.
Como transformar a holding em uma nova oportunidade de receita
Um dos maiores desafios dos escritórios contábeis é aumentar o faturamento sem depender exclusivamente da conquista de novos clientes.
A própria carteira pode esconder diversas oportunidades.
Imagine um escritório com centenas de clientes. Entre eles, podem existir empresários com patrimônio significativo, imóveis, empresas familiares e necessidades de planejamento que ainda não estão sendo atendidas.
Nesse cenário, o contador pode criar uma rotina de identificação de oportunidades.
1. Analise a carteira
Comece pelos clientes que apresentam maior potencial patrimonial e empresarial. A análise pode considerar informações que o escritório já possui em sua rotina.
2. Identifique os sinais
Procure situações que possam justificar uma conversa sobre planejamento patrimonial, sucessório ou tributário.
3. Aborde o cliente de maneira consultiva
A proposta não deve ser simplesmente: “Você precisa abrir uma holding.”
O ideal é iniciar uma conversa sobre os objetivos do cliente.
Como está estruturado o patrimônio? Existe planejamento sucessório? Existem empresas diferentes? Como os bens estão organizados? Existem herdeiros? Existe preocupação com continuidade do negócio?
A partir dessas respostas, pode surgir a necessidade de uma análise especializada.
4. Conte com especialistas
A estruturação de uma holding pode envolver diferentes aspectos jurídicos, societários, contábeis e tributários.
Por isso, o contador pode atuar na identificação da oportunidade e contar com profissionais e ferramentas especializadas para desenvolver o projeto de acordo com cada situação.
O contador precisa saber fazer uma holding sozinho?
Não necessariamente.
Uma das mudanças mais importantes na atuação do contador moderno é deixar de pensar que precisa executar sozinho todas as etapas de um novo serviço.
O escritório pode ser o responsável por identificar a oportunidade, entender a necessidade do cliente, conduzir a relação e integrar especialistas quando necessário.
Isso permite que o contador aumente seu portfólio sem transformar cada nova solução em uma operação completamente independente.
Como o ConferIR pode ajudar o contador
O ConferIR pode apoiar o contador na identificação de oportunidades relacionadas ao planejamento patrimonial e à holding.
A ideia é ajudar o escritório a olhar para a própria carteira de clientes de maneira mais estratégica.
Em vez de enxergar o cliente apenas pela obrigação que precisa ser entregue, o contador passa a analisar também quais necessidades e oportunidades existem por trás daquele CPF e daquele patrimônio.
Essa mudança de perspectiva pode abrir espaço para novos serviços, novos relacionamentos e novas fontes de receita.
Holding não deve ser vendida para todo cliente
Esse ponto é fundamental.
Holding não é produto de prateleira.
A existência de patrimônio, empresas ou imóveis não significa automaticamente que uma holding seja a melhor alternativa.
O papel do contador é identificar potenciais oportunidades e avaliar cada caso com responsabilidade, considerando os objetivos do cliente e contando com profissionais especializados quando necessário.
O contador pode ganhar mais oferecendo serviços estratégicos
O futuro da contabilidade passa cada vez mais pela capacidade de interpretar informações e transformar conhecimento técnico em decisões para o cliente.
Serviços como planejamento patrimonial, sucessório e tributário podem ajudar o escritório a sair de uma relação baseada apenas em obrigações e construir uma relação baseada em valor.
E o primeiro lugar para procurar essas oportunidades pode estar justamente onde o contador já possui mais informação: na sua própria carteira de clientes.
FAQ: Holding para clientes de contabilidade
Todo cliente precisa de uma holding?
Não. A necessidade de uma holding depende das características patrimoniais, empresariais, familiares e dos objetivos de cada cliente.
O contador pode identificar clientes com perfil para holding?
Sim. A análise da carteira pode ajudar o contador a encontrar clientes que apresentam características que justificam uma avaliação mais aprofundada.
Holding é apenas para pessoas muito ricas?
Não necessariamente. A viabilidade e a utilidade de uma estrutura devem ser analisadas individualmente, considerando patrimônio, empresas, objetivos e custos envolvidos.
A holding pode gerar uma nova receita para o escritório contábil?
Sim. Projetos de planejamento patrimonial podem representar uma oportunidade de ampliar o portfólio de serviços e aumentar o valor entregue aos clientes.
Sua carteira pode ter oportunidades que você ainda não enxergou
O contador que conhece seus clientes tem uma vantagem enorme: ele já possui informações que podem revelar novas necessidades.
O próximo passo é transformar essas informações em oportunidades.
Com o apoio do ConferIR, o contador pode ampliar sua visão sobre a carteira e encontrar clientes que podem ter perfil para soluções de planejamento patrimonial e holding.
